• <button id="7s9o4"><object id="7s9o4"></object></button>
    1. <th id="7s9o4"></th>
      
      
    2. <rp id="7s9o4"></rp>

      通知公告

      協會通知

      當前位置:首頁 > 協會動態 > 協會通知

      關于開展打擊非法集資宣傳和風險排查的通知

      編輯:admin 時間:2019-6-10
      打印 打印 轉發 轉發 字號:T| T

      關于開展打擊非法集資宣傳和風險排查的通知


      根據長沙市打擊和處置非法集資工作領導小組《關于開展2019年非法集資等地方金融風險排查及整治工作的通知》(長打非辦發[2019]2號)、(關于做好2019年防范非法集資宣傳月活動的通知》(長打非辦發[2019]3號》文件精神,涉及我局的重點領域是電子商務領域和批發零售領域。請盡快開展打擊非法集資的相關宣傳活動和排查工作。電子商務企業宣傳及非法集資接查情況請報至局電子商務處,批發零售企業宣傳及非法集資排查情況請報至局市場運行調節處聯系電話:


      電子商務處: 88666059

      市場運行調節處: 8866559


      長沙市商務局




      打擊非法集資宣傳


      什么是非法集資?非法集資有哪些主要特征?

      按照《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號)第一條規定,違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具備下列四個條件的,應當認定為非法集資:(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等各種途徑向社會公開宣傳,或者明知吸收資金的信息向社會公眾擴散而予以放任;(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。是否向社會不特定對象吸收資金、是否向社會公開宣傳,是民間借貸與非法集資的重要區別。


      非法集資常見手段

      (一)承諾高額回報

      不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經濟損失。


      (二)編造虛假項目

      不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號,經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩定高額回報,欺騙社會公眾投資。

      (三)以虛假宣傳造勢

      不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。


      (四)利用親情誘騙

      不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。一些參與人員,在精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。


      非法集資犯罪主要領域、表現方式與防范重點

      (一)投資理財領域非法集資

      近年來,各地出現大量以投資理財咨詢為名從事各類金融業務活動的公司,如投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等,常常打著投資理財的旗號,承諾無風險、高收益,公開向社會發售理財產品吸收公眾資金,甚至虛構投資項目或借款人,直接進行集資詐騙。此類機構多設在商業鬧市區,多選擇高檔寫字樓等,門面豪華,一般有工商登記的合法身份,其名稱和業務與金融密切相關,普遍存在超范圍經營、虛假宣傳、違法違規發售理財產品等情況,對老百姓有很大的欺騙性。


      (二)P2P網絡借貸領域非法集資

      近年來,P2P網絡借貸機構數量成倍增長,由于缺乏相應法律定位、政策標準和行業規則,市場主體魚龍混雜,非法集資案件大量爆發,風險迅速蔓延。此類案件有一些是以P2P為名行集資詐騙之實;另有一些則是從傳統民間借貸、資金掮客演化而來,以開展P2P業務為噱頭,主要從事線下資金中介業務,開展大量不規范的借貸、集資業務,極易碰觸非法集資底線。

      (三)農民專業合作領域非法集資

      近年來,部分農民專業合作社突破社員制、封閉性原則,超范圍吸收農民資金卻未用于農業生產,而是高息放貸賺取息差,資金鏈斷裂、暴力催債、“跑路”事件等頻頻發生。此類案件主要涉及河北、江蘇、遼寧、河南、山西、山東等地,個別地方已經出現行業性風險,一些農民專業合作社或由原先開辦擔保公司、投資公司的經營者發起設立,或以合法身份為幌子,仿照銀行外觀設立營業網點,通過代辦員、業務員廣泛吸收農民存款,欺騙性極強,嚴重損害了農民利益,影響農村金融秩序和社會穩定。


      (四)房地產、建筑領域非法集資

      此領域非法集資案件幾乎遍布全國所有省份,多年來持續高位運行。這類案件比較易受宏觀調控政策影響,在經濟下行預期較強、去庫存壓力較大的情況下,以高息借貸維持資金鏈的沖動增強,容易發生大案要案,引起上下游連鎖反應。目前,此領域非法集資犯罪活動主要反映出以下特點:

      一是以預售房屋的形式非法集資。該方式多表現為房地產企業在項目未取得商品房預售許可證前,有的甚至是項目還沒進行開發建設時,以內部認購、發放VIP卡等形式,變相進行銷售融資,有的還“一房多賣”;

      二是利用房地產項目開發進行非法集資。表現為房地產企業自身或者是通過中介公司向社會公眾融資,承諾給予遠高于銀行同期利率的高額利息,有的還以一定的資產作為抵押;

      三是以分割銷售商鋪并承諾售后包租的形式非法集資。該方式多表現為房地產企業違法違規將整幢商業、服務業建筑劃分為若干個小商鋪進行銷售,通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購,來誘導社會公眾購買。


      (五)私募基金領域非法集資

      私募機構業務復雜多樣,很多同時從事股權投資、P2P、眾籌等業務,風險容易在不同業務之間傳導。

      私募基金行業非法集資有如下特征:

      一是募集方式一般采用公開宣傳、推介方式引誘投資人;

      二是募集對象一般為社會公眾;

      三是一般不設最低投資門檻,或者門檻很低;

      四是投資人數沒有上限,多多益善;

      五是一般沒有投資風險提示,許諾保本高收益。此類案件風險外溢性強,涉及人數眾多,易產生區域性風險,且調查取證比較困難,處置周期長,投資者利益難以得到保護。


      上一篇:長沙市電子商務協會會員行為守則

      下一篇:沒有了

      Copyright @2009 www.miehunwg.com All Rights Reserved 長沙市電子商務協會 版權所有 未經許可 不得轉載 湘ICP備14010022號-1 技術支持:創研科技
      地址:長沙市麓山南路湖南大學工商行政管理學院一樓 留言中心 長沙市電子商務協會

      微信二維碼

      長沙市電子商務協會
      長沙市電子商務協會
      亚洲A∨国产AV在线播放一区,人妻出轨av中文字幕,久久亚洲精品无码一区,亚洲 欧美 国产 视频二区